四男女訛稱助融資借貸 騙內地商人逾50萬被拘

司警日前偵破一個以協助融資貸款為名義的詐騙犯罪集團，本月7日拘捕4名涉案的香港及內地男女。是次事件共有兩名受害人，均為內地人，合共被騙逾50萬元（港幣·下同）。

案件共有4名嫌犯，分別姓羅，男性，56歲，香港居民，無業，在案中扮演「姓劉的香港銀行經理」；姓林，男性，59歲，內地居民，無業，在案中扮演「姓李放貸人」；姓徐，男性，63歲，內地居民，無業，在案中扮演「姓金的澳門銀行界人士」；姓黃，女性，56歲，內地居民，無業，主要負責監視工作。

案情指，2019年8月，第一名受害人在內地經朋友介紹，認識偽裝成「姓劉的香港銀行經理」羅姓嫌犯，嫌犯向第一受害人訛稱可向其提供融資服務，能以受害人內地公司的名義申請2億元的貸款。同年11月，羅姓嫌犯聯繫該名受害人指，有關貸款已獲香港銀行審批，需親臨到香港簽署借貸協議，但因疫情關係擱置。直至今年2月，嫌犯聯繫受害人指香港銀行同意有關借貸申請，但因疫情須改來澳辦理融資貸款手續。期間，嫌犯要求受害人在澳開納240萬元存款帳戶作為融資貸款條件，又向其訛稱若不夠資金開戶，可協助其找他人借款籌夠資金開戶，但須向羅姓嫌犯支付一定報酬。

至3月16日，受害人獨自前往澳門，經羅姓嫌犯介紹認識林姓及徐姓嫌犯，隨後到南灣某銀行開驗資戶口。3月18日，受害人與3名嫌犯一同前往該銀行，羅姓嫌犯出示一張預先開立的73萬元支票存入受害人戶口，聲稱為林姓嫌犯借出的第一筆驗資款，隨後要求受害人支付60萬元借貸報酬，但受害人資金不足，只能向嫌犯交付53萬元。嫌犯收到款項後告知受害人剩下驗資款將於當日下午到帳，並約受害人下午繼續到銀行辦理業務，到當日下午，該名受害人到銀行時，幾名嫌犯卻不知所蹤，並無法取得聯繫。受害人隨後向銀行職員詢問，被告知73萬元支票為香港支票，翌日才到帳，受害人懷疑被騙，隨後報警求助。

司警調查後，發現3名嫌犯於本月7日經關閘口岸入境，警方見時機成熟，在新口岸某酒店客房拘捕上述4人，並搜獲作案工具。經調查，發現他們再次來澳目的，欲以相同手法犯案詐騙另1名內地商人，司警聯絡到第2名受害人提供資料，他早前已在內地轉帳人民幣7,800元，作為融資貸款的「疏通費」。經調查發現，該4名嫌犯為以協辦融資貸款為名，實為犯罪的詐騙集團，司警落案控以相當巨額詐騙、偽造具特別價值文件、犯罪集團罪，案件於昨日上午移送檢察院偵辦。