3男女涉用虛假信用卡交易套現350萬

司警偵破一宗牽涉「犯罪集團」、「電腦詐騙」及「偽造文件」 罪的案件，拘捕3名本地男女，他們涉嫌利用非法取得的海外信用卡資料，用自身經營的商戶POS終端機或網上支付方式作虛假交易並非法套現，欺詐金融機構。案中共作了2,611筆可疑交易，涉可疑金額逾350萬元，司警表示，3人報稱互不相識，拒絕合作及否認犯案，但相信均涉及同一假卡犯罪集團，警方仍追查其他涉案人士。

3被捕人士分別是：39歲許姓男子，本澳居民，報稱商人；34歲林姓男子，本澳居民，報稱職業是自媒體；38歲顏姓女子，本澳居民，報稱電腦文員。

司警在2024年5月、9月、10月接獲本澳2間銀行檢舉，指有商戶以非接觸方式受理可疑海外信用卡交易，有關交易是透過手機移動支付系統綁定信用卡資料進行，涉案的商戶以POS終端機或網上支付方式進行了合共2,611筆可疑交易，金額合共超過350萬元。當中有771筆交易已被發卡銀行提出爭議交易，涉及金額達118萬元。

經分析發現，涉案商戶案發期間交易量突然暴增，消費金額與本身產品正常價格嚴重不符，涉案信用卡資料來自美國、白俄羅斯、法國、印尼等，並來自同一發卡銀行，認為有跡象顯示犯罪集團利用本澳商戶非法套現。

司警稱，案中許姓男子為一間汽車有限公司負責人，其店鋪的POS終端機在2024年4月7日至4月20日有2,148筆虛假交易，可疑金額達265萬元，並曾把刷卡所得的265萬元轉至個人銀行帳戶，並進行多筆提款、信用卡繳費、個人支付等等。另1名 34歲林姓男子為中區2間兩家劇本殺商戶負責人，他利用2間商店內的POS終端機在2024年8月7日到8月23日期間進行310筆虛假信用卡交易，涉及可疑金額75萬元，同時發現他向銀行提供最少30張偽造的交易單據，意圖隱瞞虛假交易。至於涉案38歲顏姓女疑犯，為一家美容產品網店負責人，警方發現其網店在2024年8月22日至9月2日期間，受理了153筆虛假交易，涉14萬元。